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Neues aus der Tarifwelt Neues bei der DUK News

NEU : Relax bAVRente von AXA – Neue Chancen in der bAV

Mit der Relax bAVRente von AXA bieten wir unseren Partnern über die DUK eine neue Produktlösung in der Unterstützungskassenversorgung.

Die Versorgungszusagen, die die DUK im Auftrag des Unternehmen durchführt, werden auf Basis der Relax bAVRente bei der AXA Lebensversicherung AG ausfinanziert – einer Rentenversicherung mit modernem Kapitalanlagekonzept.


Die Relax bAVRente Comfort Plus bietet ein auf ganzer Strecke unkompliziertes und renditeorientiertes Versorgungskonzept mit eingebautem Sicherheitsnetz, bei dem die erfahrenen Finanzprofis von AXA die gesamte Kapitalanlage mit einer perfekten Balance von Sicherheit und Chance steuern – ohne zusätzlichen Aufwand für Arbeitgeber und Arbeitnehmer!
Dafür wird in der Kapitalanlage auf eine breite Streuung aus Sicherungsvermögen, Indexbeteiligung und Sondervermögen Plus gesetzt:

  • Über die Anlage im Sicherungsvermögen werden mindestens 80 % der gezahlten Beiträge als Sicherheitsnetz garantiert.
  • Mit der Indexbeteiligung werden die Chancen des Kapitalmarktes über eine Beteiligung des Vertragsvermögens an der positiven Wertentwicklung des Global Multi Asset Index genutzt.
  • Das Sondervermögen Plus nutzt die renditestarken Anlageklassen in der Kapitalanlage, um die Renditechancen weiter zu optimieren.

Relax bAVRente Chance: Stehen Individualität und verbesserte Renditechancen im Fokus, ist die Produktvariante Relax bAVRente Chance mit einer individuell auswählbaren Investmentanlage die erste Wahl. AXA hat hier für seine Kund:innen eine erstklassige Fondspalette aus gemanagten Investments und Einzelfonds zusammengestellt.


Mit der Variante Relax bAVRente Classic komplettieren wir das Angebot für Kunden mit mehr Sicherheitsbedürfnis.

Über Kollektivvertrag sind verschiedene Tarifstufen je nach Bedarf auswählbar.
Besondere Flexibilität in der Gesellschafter-Geschäftsführerversorgung:


  • Dynamische Gewinnrente oder Erhöhte Startrente als Gewinnsystem verfügbar
  • Die Relax bAVRente ist auch einsetzbar beim DUK-Tantiememodell

Mit der Relax bAVRente setzen Sie auf die Kompetenz in der bAV von AXA.

So funktionert der Antragsprozess über den Formulargenerator:

  • Die Berechnung erfolgt direkt auf dem Angebotsrechner von AXA.
  • Das Ergebnis der Berechnung, der Versorgungsvorschlag (PDF), geht zusammen mit den Unterlagen zur Erteilung der Zusage an die DUK
  • Die DUK übermittelt den Versorgungsvorschlag (PDF) an die AXA zusammen mit dem Namen des Trägerunternehmens.
  • Auf Basis des Versorgungsvorschlags (PDF) wird ein Invitatio-Antrag erstellt und der DUK übermittelt.
  • Ebenfalls wird eine Kenn-Nummer für das Trägerunternehmen bei der AXA vergeben.
  • Sofern weitere Zusagen erteilt oder bestehende Zusagen bei diesem Trägerunternehmen erhöht werden, ist diese Kenn-Nummer mit an die AXA zu übermitteln.

Gern stehen wir Ihnen bzw. Euch bei der Erstellung von Unterlagen über den Formulargenerator zur Verfügung oder stellen seine Funktionsweise vor – bitte hierzu an René Krüger wenden unter r.krueger@deutsche-ukasse.de oder 040-696 355 505 – wir freuen uns auf den Austausch!

Hier sind die Informationen zur Relax bAVRentes der AXA auf eimen Produktflyer zusammengefasst.

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Neues bei der DUK News

Alle Jahre wieder …die PSV-Erfassungsbogen sind auszufüllen

Der Pensions-Sicherungs-Verein a.G. (PSV) hat in den letzten Wochen die Erhebungsbögen versandt und die Trägerunternehmen aufgefordert, diesen bis zum 30. September ausgefüllt zurückzusenden. Auf Basis der Angaben ermittelt der PSV den von den Trägerunternehmen am Jahresende an den PSV zu zahlenden Beitrag.

Hierzu benötigen die Trägerunternehmen den Wert über die Höhe der vom PSV zu besichernden Anwartschaft(en), um ihn in den Erhebungsbogen einzutragen.
Diesen stellen wir den Trägerunternehmen jährlich etwa um diese Zeit im Rahmen einer PSV-Kurzbescheinigung zur Verfügung.

PSV-Kurzbescheinigungen von DUK und DPF stehen im Firmen-Portal zum Download zur Verfügung

Aktuell informieren wir die Trägerunternehmen per E-Mail oder Brief darüber, dass die PSV-Kurzbescheinigung im geschützten Bereich des Firmen-Portals zum Download zur Verfügung steht.
In diesem Zusammenhang wenden sich die Trägerunternehmen regelmäßig an ihre Vermittlerinnen und Vermittler und bitten um Unterstützung. Deswegen hier noch einmal die Vorgehensweise.

Wie geht das?

Zum Download der PSV-Kurzbescheinigung loggen sich die Unternehmen unter Deutsche Unterstützungskasse mit ihren Zugangsdaten ein oder registrieren sich unter DUK:Portal – Registrierung für das Firmen-Portal, um dann die PSV-Kurzbescheinigung herunterzuladen.

Das Dokument, das den Trägerunternehmen zum Download zur Verfügung steht, besteht aus einem Anschreiben mit allen relevanten Informationen zum Ausfüllen des Erhebungsbogens und dem PSV-Kurzbescheinigungsnachweis.
Wir informieren die Trägerunternehmen in dem Anschreiben unter anderem auch darüber, dass die Meldung unter Eingabe ihrer Betriebsnummer und des Zugangscodes, den der PSV jährlich gegen Ende des ersten Quartals versendet, auch online auf PSVaG in der Rubrik „Online-Formulare/Erhebungsbogen zur Mitteilung der Beitragsbemessungsgrundlage“ erfolgen kann – der Online-Anmeldeprozess ist schnell, intuitiv, hervorragend erklärt und eindeutig empfehlenswert.
Nach Rücksendung des Erhebungsbogens bzw. der Online-Meldung wird der PSV etwa Mitte November den Beitragsbescheid an die Trägerunternehmen versenden.

Bei Fragen rund um den PSV empfehlen wir darüber hinaus unsere FAQs sowie den Bereich „Merkblätter“ auf der Website des PSV (PSVaG ) und selbstverständlich stehen auch wir Ihnen zu Fragen rund um das Thema PSV jederzeit gern zur Verfügung.

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Neues bei der DUK News

Die Wertstandsmitteilungen von DUK und DPF stehen ab sofort im Firmen-Portal zum Download zur Verfügung – inklusive prognostizierter Werte

Die Wertstandsmitteilungen für die Zusagen, die über die Unterstützungskassen Deutsche Unterstützungskasse e.V. und Deutscher Pensionsfonds e.V. durchgeführt werden, stehen für die Trägerunternehmen zum Download im Firmen-Portal der DUK zur Verfügung. Entsprechende Benachrichtigungen werden in den nächsten Tagen an die Trägerunternehmen versandt.

Zum Erhalt der Übersichten loggen sich die Unternehmen unter Deutsche Unterstützungskasse mit ihren Zugangsdaten ein oder können sich dort für das Firmen-Portal registrieren und die Informationen dann herunterladen.
Für alle Zusagen werden dabei in einer Art Konto-Auszug die Werte pro Versorgungsanwärterin bzw. Versorgungsanwärter in übersichtlicher Form zusammengefasst. Folgende Werte haben wir für die Rückdeckungsversicherungen, die zum Ausfinanzieren der Zusagen verwaltet werden, abgefordert:

  • Vertragswert / Kassenvermögen: der Wert, den das Versicherungsunternehmen für den Rückdeckungsversicherungsvertrag in seiner Bilanz ausweist.
  • Garantierte Rente: der Wert der vom Versicherungsunternehmen garantierten Rente, wenn der aktuelle Beitrag bis zum Vertragsende geleistet wird.
  • Beitragsfreie Rente: der Wert der vom Versicherungsunternehmen garantierten Rente zum Vertragsende, wenn die Beitragszahlung nach dem 31.12. eingestellt würde.
  • Prognostizierte Rente: der Prognosewert für eine zum geplanten Rentenbeginn erreichbare Rente.
  • Zahlweise der Rente: die Zahlweise der Rente in der Leistungsphase.
  • Garantierte Kapitalabfindung: der Wert der vom Versicherungsunternehmen garantierten Kapitalabfindung, wenn der aktuelle Beitrag bis zum Vertragsende geleistet wird.
  • Beitragsfreie Kapitalabfindung: der Wert der vom Versicherungsunternehmen garantierten Kapitalabfindung zum Vertragsende, wenn die Beitragszahlung nach dem 31.12. eingestellt würde.
  • Prognostizierte Kapitalabfindung: der Prognosewert für eine zum geplanten Rentenbeginn erreichbare Kapitalabfindung.

Ein Wermutstropfen vorab: nur relativ wenige Versicherungsunternehmen haben uns die Werte zu den prognostizierten Renten bzw. Kapitalleistungen geliefert.
Aber: der Anfang ist gemacht und für die Folgejahre haben wir von der überwiegenden Zahl der Versicherungsunternehmen die Zusage, dass auch zu den prognostizierten Werten Daten geliefert werden.